You are here

Home » Content

TÜRKİYE'DE YABANCI SERMAYELİ BANKALARIN ETKİNLİK ANALİZİ

EFFICIENCY ANALYSIS OF THE FOREIGN BANKS IN TURKEY

Journal Name:

  • Yönetim ve Ekonomi Araştırmaları Dergisi

Publication Year:

  • 2013
DOI: 
http://dx.doi.org/ 10.11611 /JMER218

Key Words:

Keywords (Original Language):

Author NameUniversity of AuthorFaculty of Author
Abstract (2. Language): 
An important result of the globalization process is the liberalization of foreign trade and international capital flow in many countries. Increased entrance of foreign banks is among remarkable outcomes of this course. Due to this fact, analysis of the impact of foreign bank entrances on the domestic banking systems, especially with respect to efficiency, has been subject to numerous studies. In this paper, efficiency of both foreign banks and domestic private and public banks in Turkey has been analyzed, where entrance of foreign banks has been experienced intensively. According to the results of the Malmquist Total Factor Productivity (TFP) Analysis, productivity increase in case offoreign banks is found to be higher compared to that of the domestic ones, and this finding is found to be rather related to technological infrastructure. When sub-components of the changes in the TFP level of the foreign banks were further analyzed, it is identified that changes in both pure technical efficiency and in efficiency of scale had limited impact and that technological change was the leading reason for both positive and negative changes.
Bookmark/Search this post with
Abstract (Original Language): 
Küreselleşme sürecinin önemli sonuçlarından birisi dış ticaret ve uluslararası sermaye hareketlerinin birçok ülkede liberalleştirilmesi olmuştur. Yabancı banka girişlerindeki artış ise bu sürecin sonuçları arasında dikkat çeken bir gelişmedir. Buna bağlı olarak da yabancı banka girişlerinin bir ülkede bankacılık sistemi üzerinde yarattığı etkilerin özellikle etkinlik boyutundan analizi çok sayıda çalışmaya konu olmuştur. Bu çalışmada yabancı banka girişlerinin yoğun olarak yaşandığı Türkiye 'de hem yabancı bankaların hem de yerli özel ve kamu bankalarının etkinlikleri analiz edilmiştir. Malmquist Toplam Faktör Verimliliği Analizi (TFV) sonuçlarına göre yabancı bankalardaki verimlilik artışının genelde yerli bankalardan daha yüksek olduğu ve bu durumun ortaya çıkmasında teknolojik altyapının daha belirleyici olduğu tespit edilmiştir. Ayrıca yabancı bankaların TFV düzeyindeki değişmelerin alt bileşenleri incelendiğinde pür teknik etkinlik değişiminin ve ölçek etkinliği değişiminin sınırlı etkiye sahip olduğu, hem olumlu hem olumsuz değişimde teknolojik değişmenin öne çıktığı görülmüştür.
FULL TEXT (PDF): 
PDF icon arastirmax-turkiyede-yabanci-sermayeli-bankalarin-etkinlik-analizi.pdf
  • 1
317
348
  • Turkish

JEL Codes:

REFERENCES

References: 

Akgüç, Ö. (2007) "Türkiye'de Yabancı Bankalar" Muhasebe ve Finansman Dergisi, 36.
Aracıoğlu, B. ve Demirhan, D. (2011) "Kriz Öncesi ve Kriz Sonrası Dönemler İtibariyle Finansal Hizmetler Sektöründe Faaliyet Gösteren İşletmelerin Etkinliklerinin Veri Zarflama Analizi İle Değerlendirilmesi", Dayanışma, İzmir Serbest Muhasebeci ve Mali Müşavirler Odası Dergisi, 111: 23 - 35.
Aydın, Ü. (2010) "Finans Endüstrisinde Karşılaştırmalı Organizasyonel Etkinlik: Türkiye Örneği", Doktora Tezi, Dokuz Eylül Üniversitesi, Sosyal Bilimler Enstitüsü, İktisat Programı, İzmir.
Bayraktar, N. ve
Wang
, Y. (2004) "Foreign Bank Entry Performance of Domestic Bank and Sequence Financial Liberalization" Second Draft, 18 August.
BDDK (2005)
"Bankacılı
k Sektörüne Yabancı Girişi: Küresel Gelişmeler ve Türkiye", ARD Çalışma Raporları No: 2005/6, http://www.bddk.org.tr/websitesi/turkce/Raporlar/Calisma_ Raporlari/13012005-6.pdf, (01.02.2013).
BDDK (2008) "Bankacılıkta Yapısal Gelişmeler", BDDK - Strateji Geliştirme Daire Başkanlığı, Sayı:
3,
Aralık
, Ankara.
BDDK (2009) "Bankacılıkta Yapısal Gelişmeler", BDDK - Strateji Geliştirme Daire Başkanlığı, Sayı:
4, Aralık, Ankara.
BDDK (2010) "Bankacılıkta Yapısal Gelişmeler", BDDK - Strateji Geliştirme Daire Başkanlığı, Sayı:
5, Aralık, Ankara.
BDDK (2011) "Bankacılıkta Yapısal Gelişmeler", BDDK - Strateji Geliştirme Daire Başkanlığı, Sayı:
6, Aralık, Ankara.
345
Yönetim ve Ekonomi Araştırmaları Dergisi - Sayı:21 (2013) - Doi: http://dx.doi.org/ 10.11611 /JMER218
Behdioğlu, S. ve Özcan, G. (2009) "Veri Zarflama Analizi ve Bankacılık Sektöründe Bir Uygulama", Süleyman Demirel Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, 14 (3): 301 - 326.
Berger, A. N. ve D. B.
Humphre
y (1997) "Efficiency of Financial Institutions: International Survey and Directions for Future Research", European Journal of Operatinal Research, 98: 175 - 212.
Budak, H. (2011) "Veri Zarflama Analizi ve
Tür
k Bankacılık Sektöründe Uygulaması", Marmara Üniversitesi Fen Bilimleri Dergisi, 23 (3): 95 - 110.
Cardenas, J. ve Graf, J. P. ve O'Dogherty, P. (2003) "Foerign Banks Entry in Emerging Market Economies:A Host Country Perspective", Banco de Mexico Paper, www.bis.org, (06.08.2007).
Cingi,
S
. ve Tarım, Ş. A (2000) "Türk Banka Sisteminde Performans Ölçümü: DEA - Malmquist TFP Endeksi Uygulaması", Türkiye Bankalar Birliği Araştırma Tebliğleri, Sayı: 2000 - 01.
Claessens, S. ve Kun, J. (2002) "LeeForeing Banks in Low- Income Countries: recent Developmnets and Impacts" The World Bank, www1.fee.uva.nl, (14.09.2007).
Claessens, S.ve Demirgüç-Kunt, A. ve Huizinga, H.
(1998
) "How Does Foreign Entry Affect The Domestic Banking Market," , www.worldbank.org, (01.08.2007)
Clarke, G. R. G.ve Cull, R. ve Peria, M. S. M. (2002) "Does Foreign Bank Penetration Reduce Access To Credit İn Developing Countries? Evidence From Asking Borrowers, www.worldbank.org,
(01.08.2007).
Coşkun, N. ve diğerleri, (2012) Türkiye'de Bankacılık Sektörü Piyasa Yapısı, Firma Davranışları ve Rekabet Analizi, Türkiye Bankalar Birliği, İstanbul.
Çipil,
F
. (2011) "Karayolu Ulaştırma Sisteminin Toplam Faktör Verimliliği ve Avrupa Birliği Konum Analizi", Yayınlanmamış Doktora Tezi, Gazi Üniversitesi Fen Bilimleri Enstitüsü, Ankara.
Demir, Y. ve
Gençtürk
, M. (2006) "İMKB'de İşlem Gören Yerli ve Yabancı Bankaların Göreli
Etkinliklerinin Veri Zarflama Analizi İle Ölçümü", DEÜİİBF Dergisi, 21 (2): 49 - 74.
Demirgüç-
Kunt
, A. ve Detragiache, E. (1998) "Financial Liberalization and Financial Fragility", IMF Working Paper, http://www.imf.org/external/pubs/ft/wp/wp9883.pdf, (05.06.2010).
Denizer, C. (1999) "Foreing Entry in Turkey's Banking Sector:1980-1997, The World Bank",
(14.09.2007).
Denizer, C. Dinç, M. (2000) "Measuring Banking Efficiency in Pre- And Post- Liberaliation Environment: Evidence from the Turkish Banking System" World Bank, (16.08.2007).
Ekren, N. ve Emiral, F. (2002) "Türk Bankacılık Sisteminde Etkinlik Analizi (Veri Zarflama Analizi Uygulaması)", Active Bankacılık ve Finans Dergisi, 4(24): 6 - 27.
346
Yönetim ve Ekonomi Araştırmaları Dergisi - Sayı:21 (2013) - Doi: http://dx.doi.org/ 10.11611 /JMER218
Floro, M. ve Dymski, G. (2000) "Finacial Crisis, Gender and, Power: An Analyical Framework",World Development, 28 (7).
Haas, R.T.A. de ve Lelyveld, I.P.P van, (2002) " Foreign Bank Penetration and Private Sector Credit in Central and Eastren Europe", DNB Staff Reports. No. 91/2002,http://www.cepr.org/meets/wkcn/5/580/papers/lelyveld.pdf, (25.02.2013).
Haselmann, R. ve Vig, V. (2007) "The Differantial İmpact of Financial Liberalization",February, http://www.bundesbank.de/Redaktion/EN/Downloads/Bundesbank/Research_Cent...
s/2007/2007_06_21_eltville_01_haselmann_vig_paper.pdf? blob=publicationFile,
(01.03.2010)
Hellman, T. F. ve. Murdock, K. C. ve Stiglitz, J. E. (2000) "Liberalization, Moral Hazard in Banking and Prudential Regulation: Are Capital Requirements Enough? ", American Economic Review , Vol 90, No:1. www. strategy.sauder.ubc.ca, (02.08.2007 )
Işık, İ. ve Uysal, D. (2006) "The Sources of Productivity Growth in Turkish Banks by Ownership: The Initial Responses of Public, Private, and Foreign Banks to Liberalization, Turkish Studies", Vol 7, No 3, http://www.tandfonline.com/doi/pdf/10.1080/14683840600891059, (04.02.2013)
Kaminsky, G. L. Ve Schmukler, S.L.
(2002
) "Short- Run Pain, Long- Run Gian: The Effects Of Financial Liberalization", www.worldbank.org, (03.08.2007).
Köksal,
C
. D. (2001) "Veri Zarflama Analizi İle Bankacılıkta Göreceli Verimlilik Ölçümü", Doktora Tezi, Süleyman Demirel Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü, Isparta.
Lensink, R. ve Hermes, N. (2004) "The short-term effects of foreign bank entry on domestic bank behaviour: Does economic development matter? ", Journal of Banking and Finance, Volume 28,
Issue 3, pp. 553-568, www.bdk.rug.nl, (03.07.2007).
Okuda, H.ve Rungsomboon, S.(2004) "The Effects of Foreign Bank Entry on The Tai Banking Market
Empirical Analysis From 1990 To 2002", CEI Working Paper Series, No: 2004-20.
Öncü, S. ve Aktaş, R. (2007); "Yeniden Yapılandırma Döneminde Türk Bankacılık Sektöründe Verimlilik Değişimi", Yönetim ve Ekonomi, Celal Bayar Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler
Fakültesi
Dergisi
, 14(1): 247 - 266.
Pasadilla, G ve Milo, M. (2005) "Effect of Liberalization on Banking Competition",Philipinne Institute for Development Studies, Discussion Paper Series No:2005-3, www3.pids.gov.ph,
(08.08.2007).
Ribon, S.ve Yosha, O. (2001) "Financial Liberalization and Competition in Banking: An Emprical Investigation", The Bank of Israel Research Deparment, Discusion Paper No: 99.05, www.bankisrael.gov.il, (08.08.2007).
347
Yönetim ve Ekonomi Araştırmaları Dergisi - Sayı:21 (2013) - Doi: http://dx.doi.org/ 10.11611 /JMER218
Seyrek, İ. H. ve Ata, H. A. (2010) "Veri Zarflama Analizi ve Veri Madenciliği ile Mevduat Bankalarında Etkinlik Ölçümü", BDDK Bankacılık ve Finansal Piyasalar Dergisi, 4(2):67 - 84.
Sturm, J. E. ve Williams, B. (2002) "Deregulation, Entry of Foreign Banks and Bank Efficiency in Australia", CESIFO Working Paper, N: 816, Erişim: 26.08.2013, http://www.cesifo-group.de/portal/page/portal/lang-en/DocBase_Content/WP...
Şen,
S
. A. (2006) "Bankacılık Sektörü ve Devlet Müdahaleleri: Politik Devresel Dalgalanmalar Çerçevesinde Türk Bankacılık Sektörü Etkinlik Analizi", Sosyoekonomi Dergisi, 2(4): 11 - 30.
Tarım,
A
. (2001) " Veri Zarflama Analizi - Matematiksel Programlama Tabanlı Göreli Etkinlik Ölçüm Yaklaşımı", Sayıştay Başkanlığı Yayınları No: 15, Ankara.
Türker, K., Doğan, Y. ve Doğan, E. (2005) "Desenflasyon Sürecinde Türk Bankacılık Sektöründe Etkinliğin Gelişimi", BDDK ARD Çalışma Raporları 2005/10, Kasım, Ankara
Türkiye Bankalar Birliği (1998) "40.Yılında Türkiye Bankalar Birliği ve Türk Bankacılık Sistemi '1958-1997", TBB, Yayın No: 207, İstanbul.
Türkiye Bankalar Birliği, Bankalarımız Kitabı çeşitli sayılar, www.tbb.org.tr.
Yaşa, A. (2008) "Bankacılık Sektöründe Etkinlik ve Veri Zarflama Analizi Yöntemi İle Ölçülmesi", Yayınlanmamış YL Tezi, Ankara Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü, Ankara.

Thank you for copying data from http://www.arastirmax.com