FINANCIAL CRISIS IMPACT ON THE PERFORMANCE OF BANKS:
INVESTIGATION CAMELS MODEL IN TURKISH DEPOSIT BANKS
AND A SAMPLE APPLICATION
Journal Name:
- Dokuz Eylül Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi
Keywords (Original Language):
| Author Name | University of Author | Faculty of Author |
|---|---|---|
Abstract (2. Language):
Nowadays, it has increased the importance of performance measurement in
banking sector that is the building block of the financial system due to inability measured
banks’ financial performance by the impact of financial crisis and the resulting competitive
environment. Banks’ management or supervisory authorities can be applied performance
evaluations that banks determine current situation, potential, management strategies and
ensure that they are able to achieve competitive advantage in banking sector. In this study,
the performance of deposit bank groups were analyzed with CAMELS model in the 2002-
2012 period by using the data of the Banks Association of Turkey. According to the results
of the analysis, it is determined that foreign owned deposit banks have the best
performance and the private owned deposit banks have the lowest one in the period
examined. It is considered that deposit banks have high capital adequacy and liquidity
ratios after 2001 crisis and due to this situation they were cautiously against any probable
crisis and they have achieved to survive with minor injuries similar to the banking sector by
the period of 2008 global crisis.
Bookmark/Search this post with
Abstract (Original Language):
Günümüzde, finansal sistemin yapı taşı olan bankacılık sektöründe, finansal
krizlerin etkisinde ve oluşan rekabet ortamında, bankaların finansal performansının
objektif bir şekilde ölçülememesinden dolayı, sektörde performans ölçümünün önemi
artmıştır. Banka yönetimleri ya da denetim otoritelerince uygulanabilen performans
değerlemeleri, bankaların mevcut durumlarını, potansiyellerini, yönetim stratejilerini
belirleyebilmeleri ve sektörde rekabet avantajı elde edebilmelerini sağlamaktadır. Bu
çalışmada, CAMELS modeli ile mevduat banka gruplarının kendi aralarında ve mevduat
bankaları içindeki performansları 2002-2012 dönemi itibariyle TBB verileri kullanılarak
analiz edilmiş, finansal krizlerin analiz sonuçlarına yansımaları değerlendirilmiştir. Analiz
sonucunda; incelenen dönemde yabancı sermayeli mevduat bankalarının performansı en iyi
olan ve özel sermayeli mevduat bankalarının performansı en düşük olan grup olduğu tespit
edilmiştir. Mevduat bankalarının 2001 krizinden sonra yüksek sermaye yeterlilik ve likidite
oranlarına sahip olmalarından dolayı krizlere karşı tedbirli oldukları ve 2008 küresel
ekonomik krizini sektörle paralel olarak ufak sıyrıklarla atlatmayı başardıkları sonucuna
ulaşılmıştır.
FULL TEXT (PDF):
- 3